إليك الصفقة: ربما تكون إدارة المخاطر هي أهم شيء يجب إتقانه في التداول. نعم نعم. يبدو الأمر مملًا ، لكن فكر في الأمر: كيف ستجني أرباحًا في بيئة شديدة الخطورة ، عندما لا تعرف كيفية تأمين ما لديك؟
إذا كنت جادًا بشأن التداول وتتطلع إلى الحصول على عوائد من استثماراتك ، فإن وجود استراتيجية مناسبة لإدارة المخاطر أمر لا بد منه. متفق عليه؟ إذن ، دعنا نسلح بإستراتيجية جيدة!
المبدأ الأساسي لإدارة المخاطر هو القيام باستثمارات معقولة. يذهب التوجيه الشائع مثل هذا:
‘يجب ألا يتجاوز الاستثمار 5٪ من رصيدك الحالي’
إذا كان لديك رصيد قدره 100 دولار ، فإن حد 5٪ يعني أنه يمكنك وضع ما يصل إلى 30 طلبًا ، لذلك حتى إذا لم ينجح بعضها ، فلا تزال هناك فرصة كبيرة لتعويض الآخرين عن الاستثمارات المفقودة. وإلى جانب ذلك ، فإن وجود المزيد من الفرص للتجارة يعني حرية تجربة الأصول المختلفة ومجموعة متنوعة من المؤشرات الفنية للتكيف بشكل أفضل مع بيئة السوق
وبينما توصي المبادئ التوجيهية باستثمارات بنسبة 5٪ ، فإن معظم المتداولين يتبعون أيًا من إستراتيجيتين لإدارة الأموال:
تحفظا
استثمار 1-2٪ من رصيد الحساب في أمر واحد. لا يتجاوز إجمالي المبلغ المستثمر 3-4٪ من الرصيد
لماذا تستخدم هذه الطريقة مفيدة بشكل خاص للمتداولين المبتدئين الذين يحتاجون إلى مزيد من الوقت لتحليل السوق أو لتطبيق استراتيجية محددة
عدوانيه
استثمار 5-10٪ من رصيد الحساب. المبلغ الإجمالي المستثمر دائمًا في نطاق 15-20٪
تناسب هذه الطريقة المتداولين ذوي الخبرة بشكل أفضل ، والذين يمكنهم بثقة استخدام المؤشرات الفنية المختلفة وحتى مع ذلك ، فهو نهج محفوف بالمخاطر
لفهم المخاطر المرتبطة باستراتيجية إدارة الأموال القوية بشكل أفضل ، قل ‘مرحبًا’ لجو ومايك. Joe متداول متحفظ للغاية ، ولا يستثمر أبدًا أكثر من 2٪ من حسابه لكل صفقة. وفي الوقت نفسه ، يعتبر مايك شخصًا متهورًا في التداول – فهو على استعداد للمخاطرة بما يصل إلى 10٪ في كل صفقة
قام كلاهما بإيداع 5000 دولار ولسوء الحظ انتهى بهما الأمر في سلسلة من الخسارة … انظر إلى كلاهما يمر بعشر صفقات غير ناجحة. الاختلاف الوحيد هو المبلغ الذي يعيدون استثماره في كل مرة
عذرًا! بعد عشر صفقات غير مربحة فجر مايك أكثر من 60٪ من حسابه! وماذا عن جو؟ لقد خسر 17٪ فقط. لا يزال لدى جو 4169 دولارًا من 5000 دولار الأصلي. عمل جيد ، جو!
تثبت قصة جو ومايك: القليل يعني الكثير. مخاطر أقل = تأمين المزيد من الأموال
الآن ، من الواضح أن 10 صفقات خاسرة على التوالي هي أسوأ سيناريو ، ومع ذلك – يمكن أن يحدث
بغض النظر عن الإستراتيجية التي تختارها لنفسك في النهاية ، ضع في اعتبارك أنه لا ينبغي أبدًا التعامل مع التداول على أنه قمار. يجب موازنة قراراتك بعناية ، ويجب مراعاة نسبة المخاطرة إلى الربح في كل خطوة على الطريق. حظا طيبا وفقك الله!
